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宁波银行获华安证券买入评级,营收增速环比上行
2024-02-10 21:03:41 95
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    2月9日,宁波银行获华安证券买入评级,近一个月宁波银行获得5份研报关注。

    研报预计2023年宁波银行营收、归母净利润分别同比+6.4%、+10.66%。营收增速较1-3Q23上升0.95pct,四季度单季营收143亿,YoY+9.5%,经营整体表现稳健。2023年宁波银行总资产、贷款、非信贷资产规模分别同比+14.6%、+19.76%、-2.3%,信贷规模增长强劲,非信贷资产规模稳中有降。2023年宁波银行总负债、存款规模分别同比+14.19%、20.76%,存款增速高位回落,与贷款增速收敛。4Q23年宁波银行不良率0.76%,环比持平,同比-1bp,全年资产质量保持稳健优异。拨备覆盖率461.36%,环比-19.3bps,拨贷比环比降16bps至3.5%。研报认为,宁波银行深耕浙江及周边经济发达区域,在细分市场客群定位清晰,竞争优势显著。核心管理团队稳定、战略传达高效,公司治理机制具备难以复制性和可持续性。多元化金融服务能力具备稀缺性,风控能力坚实,资产质量保持优异。当前业绩阶段性承压主要受到经济复苏偏弱、有效信贷需求不足等行业共性因素影响。公司牌照齐全,未来消金、基金、理财、金租子公司协同价值有望进一步释放;四季度投放力度不减,信贷支持实体质效不断提升。我们根据2023年业绩快报微调盈利预测,预计公司2024-2025年营业收入分别同比增长7.31%/7.08%,归母净利润分别同比增长10.08%/10.58%。

    风险提示:利率风险:宽信用、宽货币政策下利率继续下行,息差收窄。

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